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Connaissez-vous les points faibles de votre situation patrimoniale ?

" L’un de mes clients voulait connaître les conséquences financières d’un départ à la retraite ", explique Dave Verreth, Private Banker à Anvers. " Ce médecin est marié, a des enfants mineurs et souhaitait se forger une idée précise de la situation financière de sa famille, aujourd’hui et à l’avenir. J’ai donc fait appel à nos experts de Wealth Analysis & Planning. "

" L’un de mes clients voulait connaître les conséquences financières d’un départ à la retraite ", explique Dave Verreth, Private Banker à Anvers. " Ce médecin est marié, a des enfants mineurs et souhaitait se forger une idée précise de la situation financière de sa famille, aujourd’hui et à l’avenir. J’ai donc fait appel à nos experts de Wealth Analysis & Planning. "

" Si mon client partait à la retraite, son portefeuille de placements pouvait compenser la perte de revenus. Mais en cas d’invalidité ou de décès prématuré, celui-ci n’aurait pas été suffisant pour supporter certaines charges familiales.

" Seuls ceux qui connaissent les points faibles de leur patrimoine peuvent élaborer une solution à temps "
Dave Verreth
Private Banker chez Belfius

De plus, en cas de décès, ses héritiers auraient dû payer des droits de succession considérables. " Et il n’y avait pas suffisamment de liquidités suffisantes pour les régler en cas de besoin. De plus, la veuve n’aurait pas pu vendre d’actifs sans l’intervention du juge de paix puisque les enfants étaient mineurs ", poursuit Nele De Cort.

" La société du médecin réalisait des bénéfices significatifs. Ils pouvaient être affectés avant impôts à un engagement individuel de pension (EIP), disons une assurance de groupe pour indépendants ", explique Dave Verreth.

Mais son action s’inscrit dans un contexte plus large. Seuls ceux qui connaissent les points faibles de leur patrimoine peuvent élaborer une solution à temps, et c’est notre rôle de les y aider. "

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