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Diversifiez votre portefeuille en une seule transaction

Dow Jones, Euro Stoxx 50, MSCI World, S&P500, etc. Si vous avez l'habitude d'investir en bourse, vous avez sans doute déjà rencontré ces termes en référence à quelques trackers. Mais que sont exactement les trackers? Et quel est l'intérêt d'y recourir dans un portefeuille d'investissement?
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(mon argent/l'écho) - Qu'il s'agisse d'actions, d'obligations, de fonds ou encore de devises, les possibilités d'investissement en bourse sont nombreuses, et notamment les trackers.

Un tracker (Exchange Traded Fund ou ETF) est un fonds commun de placement traité en Bourse. Son objectif est simple: il met tout en œuvre pour répliquer les performances d'un indice ou d'une stratégie aussi fidèlement que possible, et ceci en temps réel. Leur gamme n'a cessé de s'étoffer au fil des années.

Diversification du portefeuille en une seule transaction

Les ETF donnent l'opportunité d'obtenir une exposition à un indice spécifique, sans avoir à acheter les valeurs sous-jacentes individuellement. Les ETF permettent donc d'obtenir une exposition à l'ensemble d'un marché via une seule transaction. Ceci procure un réel avantage économique: pour obtenir le même niveau de diversification, un investisseur devrait traiter un grand nombre de titres, ce qui générerait des coûts de transaction importants. Les ETF s'achètent ou se vendent en temps réel pendant les heures de cotation, comme n'importe quelle action.

Avantages

  • Facilité d'accès: les ETF se négocient aussi facilement qu'une action ordinaire.

  • Transparence des cours cotés: toutes les 15 secondes, la mise à jour de la valeur liquidative (VL) permet une comparaison instantanée entre celle-ci et le cours de Bourse d'un ETF

    Une grande variété d'investissement : les ETF sont classés selon le type d'indice de référence, c'est-à-dire, actions, obligations ou matières premières. Les Trackers sur actions sont les plus nombreux. Ils couvrent des pays ou des zones géographiques : le monde (MSCI World), un continent (Dow Jones Euro Stoxx 50), un pays (S & P 500) un grand secteur de l'économie (MSCI Financials) ou une matière première (Brent à Londres). Sur une telle variété d'horizons il semble difficile de pouvoir investir aussi facilement et à meilleur compte que par le biais des ETF.

  • Outre leur simplicité, les ETF présentent une structure de frais réduite. Leurs commissions de gestion sont en effet peu élevées par rapport aux fonds gérés activement, puisqu'ils ne font que répliquer mécaniquement le cours des actifs sous-jacents. En revanche, puisqu'ils sont traités en Bourse, il existe un différentiel entre le cours d'achat et le cours de vente qui peut parfois dépasser le pourcent. S'y ajoutent les frais de courtage et le cas échéant la taxe boursière.

  • En termes de fiscalité, les ETF sont des fonds d'investissement. De ce fait, la fiscalité applicable aux ETF est celle des fonds.

Facilité d'accès: les ETF se négocient aussi facilement qu'une action ordinaire.

Transparence des cours cotés: toutes les 15 secondes, la mise à jour de la valeur liquidative (VL) permet une comparaison instantanée entre celle-ci et le cours de Bourse d'un ETF

Une grande variété d'investissement : les ETF sont classés selon le type d'indice de référence, c'est-à-dire, actions, obligations ou matières premières. Les Trackers sur actions sont les plus nombreux. Ils couvrent des pays ou des zones géographiques : le monde (MSCI World), un continent (Dow Jones Euro Stoxx 50), un pays (S & P 500) un grand secteur de l'économie (MSCI Financials) ou une matière première (Brent à Londres). Sur une telle variété d'horizons il semble difficile de pouvoir investir aussi facilement et à meilleur compte que par le biais des ETF.

Outre leur simplicité, les ETF présentent une structure de frais réduite. Leurs commissions de gestion sont en effet peu élevées par rapport aux fonds gérés activement, puisqu'ils ne font que répliquer mécaniquement le cours des actifs sous-jacents. En revanche, puisqu'ils sont traités en Bourse, il existe un différentiel entre le cours d'achat et le cours de vente qui peut parfois dépasser le pourcent. S'y ajoutent les frais de courtage et le cas échéant la taxe boursière.

En termes de fiscalité, les ETF sont des fonds d'investissement. De ce fait, la fiscalité applicable aux ETF est celle des fonds.

Transaction en temps réel

Compte tenu de l'environnement boursier actuel et des fortes fluctuations auxquelles nous assistons encore y compris au cours d'une même séance, le principal avantage d'un ETF reste le calcul instantané de sa valeur liquidative.

L'exécution en temps réel d'un ordre de Bourse permet ainsi d'acheter ou de vendre au cours du moment, sans le décalage que connaissent les fonds d'investissements dont la valeur est calculée quotidiennement pour la plupart.

Trackers les plus négociés

Au mois de septembre, les volumes de transactions sur ces instruments financiers ont explosé sur les différentes places qui les cotent. Parmi les plus négociés depuis le début de l'année, on retrouve:

  • les trackers qui suivent les marchés émergents,

  • les grands indices nationaux comme le Bel20 ou le CAC40, ou ceux permettant de jouer à la baisse ces indices.

  • les ETF sur les matières premières et l'or se sont également distingués.

les trackers qui suivent les marchés émergents,

les grands indices nationaux comme le Bel20 ou le CAC40, ou ceux permettant de jouer à la baisse ces indices.

les ETF sur les matières premières et l'or se sont également distingués.

Cours de bourse en temps réel
Ces derniers mois, il y a eu une évolution fulgurante des cours de bourse. Dans de pareils moments, les investisseurs recherchent les informations de cours les plus récentes. Afin de pallier ce manque, L’Echo.be propose les cours des actions d’Euronext en temps réel.

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