Private Banking

Alors que la concurrence dans le private banking est plus intense que jamais, BNP Paribas Fortis, leader incontesté du marché belge, ne peut se permettre de se reposer sur ses lauriers, souligne sa responsable, Sandra Wilikens. "Il est crucial d'attirer à nous davantage de professions libérales."

Investir dans l'art, c'est bien plus qu'accrocher une œuvre au mur du salon. C'est aussi gérer sa collection avec soin. Notamment dans l'optique de la vendre ou de la transmettre dans les meilleures conditions. En voici les cinq clés.

Le gouvernement De Wever entend bien empêcher les investisseurs fortunés d'échapper, par divers subterfuges, à la taxe sur les comptes-titres.

Les banquiers privés restent attentistes, faute de texte légaux définitifs sur les baisses des droits de succession. Mais des conséquences sont déjà évoquées.

Le prochain gouvernement fédéral instaurera, selon toute vraisemblance, une taxe sur les plus-values. Le stoïcisme relatif des investisseurs à cet égard ne laisse présager, pour l’heure, aucune fuite massive des capitaux.

ING Belgique veut, via sa nouvelle stratégie 2024-2027, mettre l’accent sur le développement de la banque privée. La banque ambitionne de devenir l’"investment house" belge de référence.

Si le nom d’Edmond de Rothschild évoque la richesse et l’expertise, beaucoup ignorent encore tout de la véritable identité et des spécificités de cette maison d’investissement. Pour y remédier, la firme suisse a décidé d’ouvrir un bureau à Gand, et prévoit d’en ouvrir d’autres bientôt.

Le gestionnaire de fortune suisse Lombard Odier, récemment installé à Anvers, concentre ses efforts sur les familles flamandes aisées, en particulier celles qui envisagent une transmission de leur patrimoine. Une stratégie pensée pour renforcer sa clientèle dans une région clé.

Basé à Bruxelles, DDEL offre à ses clients un modèle de gestion passive des portefeuilles d’investissement. Une gestion faite pour tous et performante, selon le gestionnaire.

Si les banques privées proposent depuis longtemps à leurs clients fortunés d’investir dans des actions ou des obligations non cotées, elles leur permettent désormais d’y entrer et d’en sortir plus facilement.

Portées par de solides performances boursières et un afflux de nouveaux dépôts de clients, les banques privées et les gestionnaires de fortune belges ont dépassé le cap des 500 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Néanmoins, les banquiers estiment que le potentiel de croissance reste considérable.

Après une nette densification du marché causée par les fusions et les acquisitions, il ne reste plus qu’une poignée de petits gestionnaires de patrimoine en Belgique. Bien que régulièrement convoités par des institutions aux poches profondes, ces spécialistes ne voient aucune raison de renoncer à leur indépendance.

L’immense succès des trackers en bitcoin aux États-Unis, autorisés depuis le 10 janvier, a ravivé l’intérêt pour les cryptos chez une partie des clients des banques privées. Mais celles-ci sont peu enclines à en proposer.

Souvent, les entrepreneurs sont tellement pris par leur société qu’ils en viennent à négliger la gestion de leur patrimoine privé. Pourtant, ce patrimoine est étroitement lié à leur entreprise. Voilà pourquoi les banquiers privés jouent un rôle de plus en plus important dans leur vie.

En septembre, les milliards d’euros investis un an plus tôt dans le bon d’État seront libérés. "C’est l’événement de l’année", nous confie-t-on dans une grande banque. Mais au sein des plus petites entités, le retour de ces 22 milliards d’euros ne suscite pas autant de nervosité.

Les œuvres d’art n’assurent pas les mêmes rendements que les autres produits financiers proposés par une banque privée, avertit la nouvelle Art Advisor de Puilaetco. "La cote d’un artiste peut exploser, mais on n’est jamais à l’abri des mauvaises surprises", explique Sophie Clauwaert. Pour mettre toutes les chances de son côté, cette spécialiste de l’art contemporain et des artistes belges conseille de "choisir avec le cœur et d’acheter avec la tête".

Lentement mais sûrement, l’ELTIF fait son apparition dans les portefeuilles des clients private banking. Ce nouveau produit permet aux personnes fortunées d’investir dans des actions ou des obligations non cotées avec une partie limitée de leur portefeuille.

Le private banker doit être en parfaite osmose avec les clients dont il partage l’intimité financière, afin de combler leurs multiples attentes en faisant, si besoin, appel à l’équipe.

Les outils perfectionnés d’intelligence artificielle s’invitent dans les banques privées. Certaines commencent à les utiliser pour proposer des conseils en placement.

Dans leur gestion, les banquiers différencient-ils un patrimoine constitué au fil des générations d’un capital dégagé par la vente d’une start-up? Les experts sont nuancés.